Обзор черной биржи Ternion Exchange: мошеннические условия торговли

Эстонская криптобиржа Ternion Exchange работает с октября 2018 года. Она предлагает торговлю и обмен цифровой валюты (при участии фиатов). Проект продвигают уже второй год, но отзывов о нем в Интернете нет. Похоже, площадка не может набрать клиентскую базу, ее услугами пользуются единицы. В чем причина непопулярности ternion.exchange? Возможно, трейдеры распознали скам? Попробуем разобраться в ходе обзора.

Что известно о “Тернион Эксчейндж”?

На сайте Ternion Exchange указано, что у биржи есть два подразделения – Ternion OU и Ternion Ltd. У каждого свои функции.

Сведения о Ternion OU следующие:

• направление деятельности – операции с фиатами, конвертация цифровых активов в фиат и наоборот;
• страна регистрации – Эстония;
• имеет лицензии местных надзорных органов на владение виртуальными кошельками и обменные услуги.

О Ternion Ltd сообщают такие данные:

• направление деятельности – торговые операции с цифровыми активами (обмен крипто на крипто), обеспечение возможностей для маржинальная торговли;
• страна регистрации – Сент-Китс и Невис.

Копии лицензий, которые якобы есть у криптобиржи “Тернион Эксчейндж”, на сайте отсутствуют. Компании с официальным разрешением на деятельность обычно поступают иначе, дабы подтвердить легальность предоставления услуг. Не беремся утверждать, что у героя обзора нет указанных документов, но сомнения остаются.

Компания ternion.exchange работает в режиме 24/7. Связаться со службой поддержки можно только через форму обратной связи. Ни телефона, ни точного адреса главного офиса на сайте нет, отсутствует даже адрес электронной почты. Сокрытие данных – плохой признак. Обычно так поступают мошенники.

Обзор сайта Ternion Exchange

Официальный ресурс поддерживает 12 языков, включая английский, немецкий, французский, китайский, эстонский, русский и другие. Видимо, авторы проекта “Тернион Эксчейндж” рассчитывали на широкую аудиторию пользователей.

Основное меню находится в футере. Это несколько затрудняет поиск информации, необходимой для работы на бирже (прежде приходится просмотреть всю рекламу сайта).

На главной странице есть окно, где представлены трендовые торговые пары валют и изменение их курсов. В верхней панели находятся кнопки регистрации и входа (в правом углу), а также вкладки:

• Exchange (переход к торговому терминалу);
•  “Приглашай друзей!” (условия партнерской программы);
• “Тарифы” (информация о комиссиях биржи и возможных скидках);
• “Для профессионалов” (предложения для профессиональных трейдеров и институциональных клиентов).

Биржа дает ссылки на аккаунты в социальных сетях. И это единственное место, где удалось найти отзывы о герое обзора. Однако все комментарии похожи на фейковые. Складывается впечатление, что они написаны под копирку. Приводим пример страницы Ternion Exchange в Facebook с отзывами:   

Как зарегистрироваться на ternion.exchange?

Для регистрации пользователю изначально предлагается указать адрес электронной почты и подтвердить галочкой согласие с правилами сервиса.

Система направляет на e-mail клиента ссылку. Она открывает доступ к завершающему этапу регистрации, во время которого требуется указать имя, придумать пароль и подтвердить его. После заполнения регистрационной формы и нажатия кнопки активации, открывается страница биржи с учетной записью.

Трейдеры, намеренные пополнять счет и выводить капиталы в фиатах, проходят верификацию (для открытия маржинальных позиций это не обязательное условие). На первом этапе система требует предоставить следующие данные:

• ФИО;
• дату рождения;
• гражданство;
• телефон для контактов;
• почтовый адрес места проживания.

Кроме того, необходимо загрузить фото паспорта и документа, подтверждающего проживание по указанному адресу (это может быть квитанция по оплате за коммунальные услуги за последний месяц).

Верификацию второго уровня проходят те, кто желает получить безлимитный доступ ко всем операциям. Для этого необходимо пополнить счет и предоставить свою фотографию с удостоверением личности в руках. Регламент сервиса предполагает завершение верификации в течение суток. Если предоставленные фотографии будут низкого качества, их потребуют заменить.

Обзор условий криптобиржи “Тернион Эксчейндж”

Ternion Exchange поддерживает более 10 коинов, включая Bitcoin, Bitcoin Cash, Zcash, Ethereum, EOS, Ripple и др. Есть возможность подать запрос на добавление новых монет (согласно отзывам в Сети, такие условия есть далеко не у каждой криптобиржи). В евро депозит можно вносить банковской картой и переводами SEPA SWIFT. Долларами США баланс счет пополняется только с банковской карты.

Тарифы криптобиржи “Тернион Эксчейндж” следующие:

• 0,03 % за исполнение лимитных ордеров мейкеров;
• 0,08 % за исполнение тейкерских ордеров Market, Stop, Limit;
• 9% своп за год для маржинальной торговли. Взимается ежедневно с интервалом в 6 часов, начиная с 00:00 (0,0062% каждый раз от объемов открытых позиций).

За пополнение счета в фиатах предусмотрены комиссия в таком размере:

• банковские карты MasterCard/VISA – 4,5%;
• SWIFT – комиссия 0,1% + 30 евро;
• SEPA – комиссия 0,1% + 10 евро;

За снятие фиатов взимается 0,5% (но не менее 10 евро) с переводов SEPA и 0,15% +50 евро SWIFT. Комиссии достаточно высокие, у многих конкурентов “Тернион Эксчейндж” более выгодные условия.

Клиенты Ternion Exchange с первым уровнем верификации могут вносить на счет до 1 000 долларов в день, но не более 7 000 долларов в месяц. Лимит на вывод установлен только при зачислении средств на банковскую карту (25 000 USD в месяц, 5 000 USD в день). Для пользователей со вторым уровнем верификации лимиты не установлены.

Условия на ввод/вывод криптоактивов более выгодные. При переводе крупных сумм комиссию не берут. Минимальная сумма в BTC, при которой не начисляются комиссионные, составляет 0,15 коина. При зачислении малого депозита и выводе средств в цифровой валюте комиссия составляет 0,0004. 

Для каждой монеты установлены свой размер комиссионных. Ставки за ввод и вывод одинаковые, ограничений на суммы переводов нет.

Доступ к торговой среде обеспечивается через терминалы MetaTrader 5 (есть версии для устройств всех типов) и авторскую веб-платформу Ternion Exchange, позволяющую вести биржевую и маржинальную торговлю.

Обзор партнерской программы “Тернион Эксчейндж”

Биржа обещает трейдерам выплачивать от 25 до 40% комиссии тейкеров за рефералов. Вознаграждение партнерам выплачивается до тех пор, пока аккаунты приглашенных клиентов будут активны. Зачислять его обещают сразу после проведения трансакций.

Не обошли вниманием и приглашенных партнеров. Им полагается 20% скидка на комиссию тейкера в первые 3 месяца работы с сервисом. Отзывов о партнерской программе мы не нашли, поэтому судить о ее выгодности не можем.

Биржа Ternion Exchange: в чем развод?

В пользовательском соглашении героя обзора есть подводные камни. Например, “Тернион Эксчейндж” в любое время может заблокировать аккаунт, если посчитает, что действия трейдера вредят компании. При этом доказывать правоту своих действий биржа не обязана и процедура возврата денег не прописана. Нет гарантий, что Ternion Exchange не станет намеренно банить счета трейдеров и присваивать их активы.

Одно из условий площадки – клиент не имеет права судиться с криптобиржей и ее сотрудниками. Подтверждая на этапе регистрации согласие с правилами криптобиржи Ternion Exchange, трейдер лишается возможности отстаивать свои права.

Ternion Exchange предпринял все необходимое, чтобы обезопасить себя от возможных судебных исков, если клиент пострадает от мошеннических действий биржи.

---

Рекомендованные для вас статьи:

• Обзор мошеннической биржи Cryptobravos: достоверные отзывы обманутых клиентов;
• Обзор криптовалютной биржи BitMax: система работы и отзывы клиентов

---

Итоги обзора

Мы считаем, что команда “Тернион Эксчейндж” – это аферисты. Причины следующие:

• разрешительных документов компании в открытом доступе нет;
• адрес и телефоны сокрыты;
• условия пользовательского соглашения невыгодны для клиента.

Отсутствие отзывов о сотрудничестве Ternion Exchange не позволяет получить полное представление о Ternion Exchange. Но ясно одно – популярностью сервис не пользуется.

Если вы придерживаетесь иного мнения и у вас положительный опыт работы с криптобиржей, о которой рассказывается в обзоре, оставляйте отзывы под публикацией.

Автор: Ирина Владимирова