Фондовый рынок: какого брокера выбрать

Выбор брокера для торговли на фондовом рынке может означать разницу между плодотворной работой с надежным партнером и неудачным опытом, вплоть до полной потери денег. Поэтому к подбору посредника следует подходить с должной осмотрительностью, чтобы получить максимум за свои деньги. Чтобы принять наиболее аргументированное решение, следуйте инструкциям и советам в нашей статье!

Прибыльная работа на фондовом рынке требует, чтобы вы использовали такие брокерские услуги, которые в полной мере соответствуют: 

• вашим инвестиционным целям;
• потребностям в обучении;
• стилю торговли. 

В данном пошаговом руководстве мы разберем все критерии, которые должны применяться при выборе брокера для торговли на фондовом рынке. Некоторые критерии — вполне очевидные (например, можно ли на платформе посредника торговать теми ценными бумагами, в которых вы наиболее заинтересованы), другие — не очень (к примеру, легко ли получить поддержку от брокера).

С чего начать выбор брокера?

Самое первое, что нужно сделать — отойти от компьютера, взять чистый белый лист бумаги и самому для себя ответить на важные вопросы: 

• какие ваши цели?
• чего вы хотите достичь?
• что вам нужно от торговли на фондовом рынке?
• какие у вас преимущества и недостатки?
• чем вы рискуете, торгуя на фондовом рынке?
• какой у вас опыт?

Будьте честны с собой! После ответов на вопросы вы получите четкое представление о том, какой именно вам нужен фондовый брокер.

Затем расставьте приоритеты. Если у вас нет опыта торговли ценными бумагами, тогда лучше выбрать брокера, который ориентирован на начинающих трейдеров. Он должен предоставлять образовательные ресурсы, простую платформу, быструю техническую поддержку, вебинары и возможность торговать на демо-счете.

Если же вы действительно опытный трейдер, то обучающие программы не будут для вас приоритетом. Допустим, вы провели тысячи скальпинговых сделок с фьючерсом на фондовый индекс E-mini. Тогда вам будут критически важны размеры комиссий, продвинутые функции торгового терминала и качество потока данных.

Ниже представлены 4 группы вопросов, на которые вы должны ответить для себя. Они помогут определить, какие из услуг брокера будут для вас наиболее важными. 

1. Какой ваш стиль? Вы активный трейдер или рассудительный инвестор? Хотите совершать сделки внутри дня или держать позиции по 2-3 недели и даже больше? Вы представляете, что работаете с 9:00 до 18:00 по будням или инвестируете по выходным, анализируя графики?

1. Какой ваш опыт? Готовы ли вы быть тем инвестором, который точно знает, что нужно делать, и как? Или вам нужен брокер, который дает рекомендации и позволяет легко следовать им? 

1. На какие ценные бумаги вы ориентируетесь? Акции, паевые инвестиционные фонды, гособлигации, ETFs? Если вы более продвинуты — хотите ли работать с опционами и фьючерсами? Как насчет маржинальной торговли? Вам нужен доступ к торговому стакану и функциям автоматической торговли? Критичен ли вам быстрый доступ к службе поддержки или вы сами можете узнать все, что вам нужно в Google? 

1. Каковы ваши цели? Ради чего вы торгуете? Почему вы решили инвестировать? Вы пытаетесь пополнить свой регулярный доход, чтобы улучшить текущий уровень жизни? Есть ли конкретное событие или расходы, которые вы хотите финансировать? Намереваетесь ли вы, чтобы торговля на фондовом рынке стала основным источником дохода? Пытаетесь создать пенсионные накопления? Какая сумма вам нужна на самом деле? 

На эти вопросы нет неправильных ответов. Не обманывайте себя относительно того, сколько времени, энергии и усилий вы готовы вкладывать в свою работу на фондовом рынке. Ваши ответы могут со временем меняться, и это нормально. Не пытайтесь предвидеть потребности и цели на всю оставшуюся жизнь. Просто начните с того, где вы сейчас находитесь.

Шаг 1: Готовность брокера сотрудничать с вами

Согласно Wikipedia, в мире существует 193 государства, не считая непризнанные республики, а также такие специфические образования, как Ватикан. В каждой стране действует свое законодательство, регулирующее брокерские услуги. Неудивительно, что соответствовать законам всех государств одновременно практически нереально.

Поэтому прежде чем вы начнете анализировать конкретного брокера, поинтересуйтесь — может ли он открыть вам счет как гражданину конкретной страны.

Например, вот такую надпись увидят жители России, если попытаются открыть счет на сайте посредника Ameritrade. Скриншот ниже гласит: “Компания не может открыть счет для вас, потому что обслуживает граждан не всех стран”.

Если сайт не предупреждает о невозможности открытия счета для гражданина вашей страны, уточните этот момент в службе поддержки. И не пытайтесь скрыть свое местонахождение через VPN! Трудности все равно возникнут на этапах верификации документов или ввода-вывода денежных средств.

Также на начальном этапе узнайте, предоставляет ли брокер информацию на нужном вам языке? Если вы — начинающий русскоязычный трейдер на фондовом рынке, а поддержка доступна только на китайском/английском, то лучше поискать другого брокера.

Шаг 2: Регулирование

Итак, вы убедились, что потенциально брокер готов открыть вам счет для торговли на фондовом рынке, а также он может общаться на понятном вам языке. Что дальше? Нужно убедиться в благонадежности компании. Проверьте, с какими регуляторами сотрудничает посредника. Это важный момент, который влияет на доверие. 

Как правило, в нижней части главной страницы сайта брокера размещается какая-либо информация по этому поводу. Возможно, там вы найдете подтверждения того, что посредник является членом таких надзорных органов/регуляторов, как:

• Корпорация по защите прав инвесторов в ценные бумаги (SIPC);
• Орган финансовой индустрии (FINRA),
• Управление по финансовому регулированию и надзору (FSA);
• Управление надзора за операциями финансового рынка Швейцарии (FINMA);
• Неправительственная фьючерсная ассоциация (NFA);
• Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Австралии (ASIC).

Как правило, брокеры охотно демонстрируют свое сотрудничество с такими авторитетными регуляторами. Подотчетность ключевым структурам финансовой индустрии свидетельствует о прозрачности деятельности и высоких стандартах предоставления услуг.

Если же брокер регулируется органами из оффшорных стран (Сейшелы, Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины) — это должно настораживать.

Отдельной строки заслуживает кипрская комиссия Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Этот регулирующий орган считается европейским, однако, в реальности более похож на оффшорный, так как по сути лоялен к финансовым компаниям с кипрской регистрацией.

Шаг 3. Безопасность

После того, как вы узнали о регулировании брокера и убедились в благонадежности, исследуйте его услуги на предмет безопасности. Важно знать, насколько хорошо посредник защищает вашу личную информацию. Итак:

• имеет ли сайт брокера двухфакторную аутентификацию? 
• есть ли возможность активировать функцию безопасности в дополнение к паролю трейдера? 
• какую технологию использует брокерская компания для обеспечения безопасности учетной записи? 
• есть ли страхование депозита на случай взлома?
• какие меры предосторожности предпринимаются, чтобы защитить средства клиента?
• были ли случаи взломов?

Также обратите внимание на то, что говорят клиенты? Попробуйте поискать в Интернете отзывы трейдеров о брокерской компании, которая вас заинтересовала. Используйте такие ключевые слова, как “обман”, “развод” и “отзывы реальных клиентов”. Конечно, онлайн-обзоры, как правило, не должны приниматься за чистую монету, ведь некоторые люди просто любят жаловаться. Однако, если пользователи на разных сайтах акцентируют внимание на одной проблеме — вы должны навострить уши.

Шаг 4. Комиссии, рынки и торговые условия

На данном этапе вы должны получить довольно четкое представление о том, сколько будете платить за торговлю на фондовом рынке.Также у вас должно быть сформировано понимание, какими активами хотите торговать. Несомненно, конкретный брокер должен предоставлять доступ к торговле именно теми ценными бумагами, которые вас интересуют больше всего. 

Помните, что в целом ваша задача состоит в том, чтобы потратить как можно меньше своей прибыли на покрытие брокерских и биржевых комиссий. Контрольные вопросы:

• взимает ли брокер комиссию за открытие счета?
• есть ли минимальный депозит? 
• есть ли плата за простой?
• нужно платить за котировки?
• есть ли какие-либо ежемесячные/ежегодные сборы за обслуживание аккаунта? Если да, можно ли их понизить? Например, Vanguard отказывается от годовой оплаты за ведение счета, если клиенты соглашаются получать документы в электронном виде;
• каковы условия маржинальной торговли (маржинальная торговля предназначена только для очень опытных трейдеров, которые понимают риски. Если вы новичок, вам лучше торговать “на свои”)?
• какова плата за перенос позиций через ночь?
• зависит ли комиссия от того, как часто/много вы торгуете? Например, брокер E*Trade предлагает сниженную комиссию для клиентов, которые проводят более 30 сделок в квартал. А вот у брокера Vanguard, наоборот, комиссии увеличиваются после первых 25 сделок для клиентов тарифных планов Standard и Flagship. Это означает, что данные тарифы нацелены на долгосрочных инвесторов;
• отличаются ли комиссии для разных ценных бумаг? Если вы планируете торговать не только акциями, узнайте, каковы комиссии за торговлю облигациями или другими активами;
• предлагает ли брокер бесплатные или льготные сделки в качестве бонуса? Количество бонусных сделок, которые вы получаете, может зависеть от баланса вашего аккаунта;
• если посредник предлагает консультационные услуги, сколько они стоят? Существует ли минимальный остаток на счете, необходимый для получения этих услуг? 

В целом трейдинг на фондовом рынке — это деятельность с целью потерять меньше, чем приобрести. И эта разница выражается в деньгах. Поэтому полное понимание торговых условий и спецификаций активов имеет важную роль для конечного позитивного результата. 

Совет: исследуйте тщательно документы, с которыми соглашаетесь. Особенно уделите внимание строчкам с самым маленьким шрифтом.

Шаг 4: Платформа брокера

Для некоторых трейдеров завышенная брокерская комиссия может быть оправдана, если посредник предоставляет удобную и функциональную платформу, которой нет у конкурентов. Неудивительно, ведь торговый терминал — это ваше рабочее место, которое должно вам нравиться!

Обычно брокер предоставляет довольно приличное описание того, какие инструменты и функции содержит его торговая платформа. Однако лучший способ оценить качество — это протестировать ее. Если посредник позволяет вам бесплатно открыть демо-счет, смело регистрируйтесь. Таким образом вы получите доступ к торговой платформе и узнаете, устраивает ли она вас:

• пройдите процедуру по размещению ордера, чтобы увидеть, насколько четко и удобно происходит процесс;
• откройте несколько котировок для акций и других ценных бумаг; 
• нажмите на каждую вкладку, чтобы увидеть, какие данные предоставляет платформа. 

Список контрольных вопросов: 

• брокер предоставляет веб-платформу или платформу, которую нужно скачать и установить на смартфон? 
• может ли трейдер настроить индивидуальные списки наблюдения и оповещения?
• какие типы ордеров можно разместить? Любая достойная платформа должна предлагать, как минимум, такие ордера: рыночный, лимитный, стоп-ордер. Более совершенный терминал также позволит размещать ордера с трейлинг-стопом или ордера на закрытие рынка (которые исполняются по цене, достигнутой при закрытии сессии);
• устраивают ли вас скорости исполнения ордеров и совершения сделок? 

Когда вы немного протестировали платформу, взгляните на возможности ведения графиков, чтобы изучить инструменты. Обратите внимание на то, какие типы данных можно нанести на график, насколько легко переключаться между графиком технического анализа и просмотром ленты фундаментальных данных, что вы можете настроить и сохранить для дальнейшего использования.

Список контрольных вопросов: 

• какие технические индикаторы доступны на графике? В общем, чем больше, тем лучше. По крайней мере, вам должны предоставить основные индикаторы: объем, RSI, простые скользящие средние, полосы Боллинджера, MACD и стохастик;
• можно ли анализировать фундаментальные показатели компании (отчеты о доходах, выплаты дивидендов)?
• может ли трейдер сравнить разные акции и фондовые индексы на одном графике?
• есть ли возможность рисовать на графике для построения линий тренда, уровней Фибоначчи или других фигур?
• есть ли у платформы торговый журнал или другие средства для анализа результативности? 
• можно ли автоматизировать сделки с помощью пользовательских правил или подключения программ сторонних производителей?
• возможно ли настроить терминал для распознавания определенных графических моделей цен, индикаторов и осцилляторов?
• можно ли настроить оповещения для уведомления о том, когда платформа найдет подходящий паттерн?
• позволяет ли платформа проводить тестирование на истории? 

Шаг 5: Обучение 

Вы должны ознакомиться с образовательными программами брокера и опробовать функцию поиска. Начинающий трейдер должен иметь возможность узнавать значение незнакомых терминов или находить советы о том, как интерпретировать графики. Допустим, есть интересующая тема, которую вы не совсем понимаете. Тогда на сайте брокерской компании выполните пробный запуск с помощью функции поиска и посмотрите, сможете ли вы быстро и эффективно найти нужную информацию.

Список контрольных вопросов:

• какие форматы образовательных программ предоставляет брокер? Независимо от того, что предлагается (видео, книги, пользовательские форумы или статьи) — этот формат должен работать на вас;
• предоставляет ли посредник ресурсы для начинающих с нуля? Они могут включать глоссарии или статьи с практическими инструкциями (как проводить фундаментальный анализ и диверсификацию портфеля, как интерпретировать технические индикаторы);
• есть ли сервис ежедневной аналитики и рекомендации авторитетных трейдеров с подтвержденной результативностью?
• вам достаточно фундаментальных данных для анализа каждой акции? Сюда должны входить рейтинги аналитиков из нескольких источников, новости в режиме реального времени, а также данные о рынках и секторах. Профили акций должны включать исторические данные для компании-эмитента, такие как отчеты о прибылях и убытках, финансовые отчеты (например, о движении средств, доходах и балансах), выплаты дивидендов, дробление акций или обратный выкуп акций, а также отчетность SEC. 

Шаг 6: Простота внесения и снятия средств

При выборе брокера важно узнать, насколько легко переводить деньги на его счет и снимать их. Вы должны полностью контролировать личные средства. Клиент должен быть уверен, что при необходимости он сможет быстро и легко вывести деньги.

Вопросы о внесении средств:

• какими способами можно ввести деньги на счет? Узнайте, можно ли внести средства с помощью карты, банковского перевода или электронного кошелька;
• что с комиссиями? Узнайте, взимает ли брокер плату за пополнение счета;
• сколько времени требуется для внесения средств? Допустим, вы заметили на рынке удивительную возможность для инвестирования, но у вас недостаточно денег на счету. А время пополнения внезапно станет очень важным. Проверьте, сколько часов/дней потребуется, чтобы внесенные средства стали доступны для инвестиций.

Вопросы о снятии средств:

• какими способами можно вывести деньги с брокерского счета? Если у вас есть возможность выбора карты, выясните, какие банкоматы можно использовать;
• есть ли комиссии за вывод денег?
• сколько времени потребуется на то, чтобы снять средства?
• как насчет получения дивидендов? 

Шаг 7: Обслуживание клиентов

Нашли ли вы своего идеального посредника или все еще находитесь в поиске? Потратьте еще несколько минут, чтобы оценить раздел “Поддержка” тех брокеров, которые вы рассматриваете. Если вы — новичок и чувствуете себя неуверенно, убедитесь, что можете быстро и легко связаться со службой поддержки (желательно, чтобы она была доступна круглосуточно). 

Список вопросов:

• есть ли специальный номер, по которому можно позвонить для получения ответов по торговле акциями?
• каковы часы работы телефонных линий? Можно ли звонить круглосуточно или саппорт работает только в рабочее время?
• есть ли адрес электронной почты, который можно использовать для получения оперативной помощи?
• есть ли на сайте брокера онлайн-чат для немедленной помощи?

Шаг 8. Как начать?

После выбора лучшего варианта брокера для себя можно стартовать! Осознайте, что вы начинаете не игру, а бизнес. Отношение должно быть соответствующее. Будьте готовы, что от вас потребуют предоставить подтверждающие личность документы. Примите ответственность за свои решения. Определите для себя заранее все возможные сценарии. Ни один из них не должен повлиять на качество вашей жизни.

Начать трейдинг на фондовом рынке — это не просто создать учетную запись и делать клики по кнопкам “Купить” и “Продать”. Вам нужно действительно погрузиться в трейдинг и инвестирование. Используйте образовательные и исследовательские ресурсы, начните строить свою инвестиционную стратегию. Вы потратили драгоценное время, чтобы выяснить, какие функции наиболее важны для вас — теперь нужно заставить их работать. Мы не советуем прыгать в омут с головой сразу. Двигайтесь постепенно.

Ориентируйтесь на следующую последовательность действий:

1. выбор брокера;
2. открытие демо-счета. Тренировка, получение первых положительных результатов;
3. открытие реального счета (внесение небольших сумм), стабилизация положительных результатов;
4. переход на следующий уровень. Диверсификация, хеджирование, балансировка портфелей.

Рекомендованные для вас статьи:

• Как купить биткон инструкция для новичка;
• Что такое ICO и как можно заработать на этом;
• ТОП -5, криптовалют 2020 года.

Заключение

Неважно, хотите ли вы сделать трейдинг ценными бумагами долгосрочным хобби или карьерой. Используйте те инструменты и ресурсы, которые помогут получить успешный опыт. Следуя нашему пошаговому руководству по выбору фондового брокера, вы сможете найти такую компанию, которая наилучшим образом будет отвечать вашим потребностям, какими бы они ни были.