Скам форекс-брокера или хайп-проекта: что это и как себя защитить

Международные финансовые рынки дают прекрасные возможности для заработка. Неудивительно, что доступ к торгам желают получить миллионы трейдеров и инвесторов во всем мире. Много нечистых на руку дельцов используют справедливое желание клиентов приумножить свой капитал, придумывая различные схемы обмана. Очень часто к методам скама прибегают черные форекс-брокеры и псевдоинвестиционные проекты, которые еще называют хайп-проектами. Вместо солидного заработка, клиенты аферистов получают только убытки и разочарование. Чтобы не попасть в сети таких дельцов, важно умение распознать обман и защитить себя и свой капитал от их грязных уловок. 

Хорошая новость заключается в том, что это вполне возможно. Защита от скама форекс-брокеров и хайп-проектов требует соблюдения достаточно простых правил предосторожности. Потратив полчаса на простую проверку, вы сохраните свои деньги для действительно надежных инвестиций. Итак, давайте разберемся.

Как обманывают мошеннические форекс-брокеры?

Конечно, нельзя всех посредников ровнять под одну гребенку. Много компаний работают честно на протяжении десятков лет. Поэтому сразу определим признаки честной финансовой компании и обычной “кухни”, с которой лучше не связываться. Научившись распознавать аферистов, вы резко увеличите свои шансы не попасть на их уловки. 

Честный форекс-брокер:

• имеет международную лицензию на оказание финансовых услуг. Наиболее надежные лицензиаты — страны с хорошей деловой репутацией (ЕС, США, Великобритания, Швейцария, Россия);
• помогает клиентам выводить сделки на международный валютный рынок. Предоставляет им конкурентную ликвидность от крупных международных банков, которые являются ключевыми агентами на рынке Forex;
• зарабатывает за счет спреда, предоставления технических, образовательных и прочих сопутствующих услуг;
• дорожит своей деловой репутацией, поскольку заинтересован в том, чтобы клиент торговал с ним как можно дольше;
• размещает предупреждения о рисках использования маржинальной торговли на видном месте сайте, а не скрывает их в “подвале”.

Мошеннический форекс-брокер: 

• не имеет лицензии либо лицензирован в сомнительном оффшоре. На сайте компании обычно трудно найти достоверную информацию о регистрации. Простая проверка помогает выявить обман;
• ориентирован на новичков финансовых рынков, которые не понимают истинных возможностей и рисков;
• привлекает клиентов агрессивной маркетинговой кампанией. Как правило, собирает контакты с помощью обещаний гарантированного заработка. На втором этапе в работу вступают агенты мошенника, которые настойчивыми звонками убеждают клиентов вкладывать в аферу деньги;
• побуждает клиентов залазить в долги ради сомнительной прибыли;
• не выводит сделки клиентов на международный финансовый рынок. В действительности торговля ведется виртуально на сервере брокера. Для затравки посредник часто позволяет заработать на первом этапе. Затем с помощью различных уловок (повышенного кредитного плеча или махинаций “аналитика” компании) приводит клиента к потере всего депозита;
• зарабатывает за счет убытков клиентов;
• имеет шаблонный сайт, где нет уникальных информационно-аналитических и образовательных материалов. Торговля на Форексе преподносится как гарантированный источник заработка. Нет предупреждения о высоких рисках либо они спрятаны в труднодоступное место на сайте. Юридический адрес часто указан липовый.

Что такое мошеннический хайп-проект?

Хайп-проект — это общее название для различных финансовых организаций, которые обещаниями быстрого и гарантированного дохода стремятся набрать максимальное количество инвесторов. Они создают вокруг себя ажиотаж с помощью реферальных программ и агрессивной рекламной кампании. Когда риски продолжения деятельности начинают превышать возможные барыши, мошеннический хайп-проект исчезает вместе с деньгами доверчивых вкладчиков. 

Хайп-проекты часто используют те же методы, что и “форекс-кухни”. Но есть и некоторые отличия. Приведем лишь некоторые характерные черты, которые могут выявить мошенников: 

• маскируется под инвестиционную компанию с опытной командой;
• использует популярные (“хайповые”) темы в рекламных целях. Это могут быть криптовалюты, ICO, торговые роботы на основе искусственного интеллекта и стартапы с прорывными технологиями, инвестиции в которые якобы сулят огромную прибыль в будущем;
• обещают очень высокую доходность. Обычно более 20% в месяц;
• не имеют на сайте информацию о регистрации либо размещают фейковые данные;

• часто действует по принципу финансовой пирамиды. Первые инвесторы хайпа порой могут даже забрать вклад с прибылью. Но конечная цель — заманить как можно больше людей и обмануть их;
• используется активная реферальная программа. За каждого привлеченного клиента обещают дополнительную плату; 
• срок жизни хайп-проекта обычно составляет от нескольких недель до года. 

Чего не стоит делать при поиске посредника на финансовом рынке?

Соблюдение простых правил предосторожности, а также проверка форекс-брокера и хайп-проекта не займут у вас много времени. Благодаря этому, вы резко увеличите шансы избежать махинаторов. Давайте же разберемся, как лишить недобросовестные компании шансов завладеть вашими деньгами:

• не оставляйте контактные данные на незнакомых интернет-ресурсах. Мошенники собирают их для того, чтобы потом “атаковать” вас назойливыми звонками;
• не верьте обещаниям гарантированного высокого дохода в Сети. Даже лучшие инвестиционные компании мира редко добиваются доходности более 30% годовых. Если вам обещают доходность больше 10% в месяц — с высокой долей вероятности это мошенники;
• не верьте в “бесплатный сыр”. Работа на финансовых рынках это сложный и конкурентный бизнес, который требует знаний и опыта;
• не принимайте за правду всю информацию на сайте. Все данные нужно проверять. Даже если компания кажется надежной, часто за этим скрываются обман и замыливание глаз. 

Как вывести на чистую воду форекс-брокера и хайп-проект? 

Скам хайп-проекта и форекс-брокера в большинстве случаев можно выявить достаточно простыми методами проверки, которые даже не требуют больших знаний в финансовой сфере. 

1. Анализ доменного имени сайта

Первичная проверка мошенника может начаться с установления даты регистрации сайта. Конечно, представители многих фейковых форекс-брокеров и хайп-проектов говорят, что работают на рынке много лет. В таких случаях регистрация их сайтов поможет выявить обман. Для проверки доменных имен существует множество сервисов в Интернете (таких как nic.ru/whois) 

Для примера возьмем хайп-проект Conico, обзор которого представлен на нашем сайте. Наши эксперты вывели подозрительную компанию на чистую воду и поместили ее в черный список хайп-проектов. Проект рекламирует якобы очень прибыльного торгового бота с использованием “искусственного интеллекта” и утверждает, что имеет большой опыт работы на рынке. Проверка домена conico.io показала, что ресурс зарегистрирован лишь в конце 2019 года.

2. Анализ обещаний 

Характерно, что хайп-проект Conico спекулирует на теме искусственного интеллекта в трейдинге и обещает доходность своего бота более 1% в день (около 100% в месяц с учетом капитализации процентов). Это уже можно приравнять к сверхприбыли по меркам современных рынков. Что ж, очень сомнительное обещание. Если бы кто-то и изобрел подобного робота, он явно бы не делился им с любым желающим.

3. Проверка регистрационных данных и лицензий 

Даже если сомнительный хайп-проект заявляет, что он ведет деятельность полностью легально и честно — это предстоит еще проверить. Наши аналитики быстро разобрались в ситуации. Так, проект Conico указал на сайте реквизиты своего юридического лица.

Простая проверка специалистов Otziv-broker в базах данных юридических лиц РФ показала, что АО УК “Коин” на самом деле занимается торговлей оборудованием для добычи полезных ископаемых. Также среди видов деятельности можно найти ремонт оборудования и монтаж промышленных машин. Мы не нашли ничего, чтобы хотя бы отдаленно напоминало о предоставлении финансовых услуг… В отзывах читатели указали, что данные, вероятно, попросту были украдены. 

Напомним: финансовые компании должны иметь регистрацию Центрального банка Российской Федерации!

В качестве другого примера возьмем форекс-брокера из черного списка на сайте Otziv-broker. Это посредник AXE Capital, который на своем сайте также утверждает, что является опытной и авторитетной организацией.  Но проверка домена показала, что он зарегистрирован в середине 2019 года.

При этом в компании решили даже не заморачиваться и оплатили домен всего на год вперед. Возможно, у них даже в планах нет работать дольше. 

Также компания утверждает, что регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA). Проверка регистрационного номера на сайте организации не дала никаких результатов. Компании с таким номером попросту не существует в базе данных! 

Аналитики ресурса Otziv-broker в своей практике встречаются с такими примерами ежедневно. Для опытного эксперта даже прочтение первой страницы сайта даст множество ценной информации. Но, как видите, проведя беглую самостоятельную проверку, вы также можете выявить скам форекс-брокера и хайп-проекта. 

Итоги

Если у вас возникли сомнения, проверяйте информацию на сайте Otziv-broker. Наши эксперты обладают большим опытом в выявлении мошенников финансовой сферы и охотно делятся своими знаниями с читателями. Если хайп-проект или форекс-брокер попал в черный список, это дает серьезный повод усомниться в его надежности. Также на ресурсе вы всегда сможете найти актуальные и честные отзывы о финансовых компаниях. Реальные клиенты часто рассказывают о подводных камнях и аферах, чтобы помочь другим людям избежать ошибок при трейдинге и инвестировании!