Лучшие брокеры на фондовом рынке Германии

Финансовый центр Германии – Франкфурт-на-Майне. Здесь расположены Börse Frankfurt (основана в 1585 г.) и Xetra – биржи, на которых происходит 90% операций купли-продажи акций в Германии. Второстепенные фондовые площадки расположены в городах Берлин, Штутгарт, Бремен, Гамбург, Мюнхен. 

Регулирование немецкого фондового рынка уполномочен осуществлять Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, или сокращенно BaFin. Этот федеральный финансовый надзорный орган был создан в результате слияния трех других регуляторов Германии, которые ранее контролировали страховую, банковскую отрасли и фондовые рынки. Таким образом, все финансовые компании в Германии получили один надзорный орган.

Прежде чем открыть счет для торговли акциями в Германии

Перед тем как открыть счет в брокерской компании, которая ведет бизнес в Германии, необходимо учесть несколько важных аспектов. Обратите внимание на них, потому что это может сэкономить вам много нервов, времени и денег в долгосрочной перспективе. 

Налогообложение

Если вы живете в Германии и торгуете акциями, с вас взимается инвестиционный налог в размере 25%, введенный 1 января 2009 года. Налог охватывает все доходы от инвестиций и прироста капитала за счет акций. Если вы не являетесь жителем Германии, то отчитываться должны перед своими местными инспекциями.

Регулирование

Чтобы полномочно представлять вас при покупке акций на немецкой фондовой бирже, брокер должен быть зарегистрирован в BaFin. Наличие лицензии можно проверить на сайте BaFin.

Если вы покупаете немецкие ценные бумаги у нерегулируемого через BaFin брокера, вы рискуете иметь дело с мошенническими схемами. Единственное исключение – акции некоторых немецких компаний, которые котируются на других биржах, вне Германии (например, акции DEUTSCHE BANK можно купить на бирже в Нью-Йорке и Милане). Для их покупки лицензии BaFin не требуется.

Брокерские сборы и комиссии

Размеры комиссионных брокера могут существенно повлиять на вашу прибыль, если вы будете активно торговать по краткосрочным стратегиям с небольшими депозитами. Ведь брокер может взимать порядка 5-10 евро за 1 операцию с акциями. 

Если вы планируете торговать редко, а действовать в инвестиционной манере и получать дивиденды, тогда влияние комиссионных не будет столь критичным при выборе брокера.

Обслуживание клиентов

Важно иметь постоянную связь с брокером, чтобы вовремя получать консультации и ответы на вопросы, связанные с вашей учетной записью. Отдел обслуживания клиентов вашего брокера в идеале должен оказывать поддержку по телефону, через чат на своем веб-сайте и по электронной почте. 

Это все распространенные каналы связи у брокеров на фондовом рынке Германии, но учтите, что поддержка может оказываться только на немецком языке.

Иностранные брокеры для торговли на фондовом рынке в Германии

Брокеры, предоставляющие доступ к торговле на немецком фондовом рынке, не обязательно должны базироваться в Германии. 

Ниже мы представим вам несколько достойных внимания брокеров для торговли на немецком фондовом рынке. Не все они родом из Германии, но все зарегистрированы в BaFin и могут выполнять приказы от клиентов на Xetra и других фондовых биржах Германии.

Interactive Brokers

Этот международный брокер основан в Нью-Йорке в 1978, имеет 24 офиса в 14 странах. Посредник позволяет торговать на 120 мировых биржах, в том числе открывает клиентам доступ для проведения операций с акциями на немецком фондовом рынке. 

Interactive Brokers предлагает клиентам свои торговые платформы: 

• Trader Workstation (TWS) – сложный запутанный терминал для десктопов, который имеет устаревший интерфейс;
• TWS для мобильных устройств – обеспечивает постоянный доступ к биржам;
• веб-платформа Interactive Brokers WebTrader – так же, как и TWS, имеет устаревший интерфейс и ограничена в функциях, но не требует установки;
• современный Client Portal (личный кабинет) с поддержкой Watchlist для анализа портфолио, формирования отчетов и других функций.

Обслуживание клиентов IB осуществляет в режиме 24/6 и включает в себя поддержку по телефону, электронной почте и в чате. Однако, судя по отзывам на форумах трейдеров, саппорт достаточно долго обрабатывает обращения. Это можно объяснить массивным потоком клиентских запросов и сбоями в рабочих процессах внутри большой компании.

Interactive Brokers имеет множество компаний-партнеров. В зависимости от того, как вы будете открывать счет в IB (через компанию-партнера или напрямую), условия обслуживания могут отличаться. В частности, могут варьироваться суммы минимального депозита, сборов и комиссионных, а также способы поддержки клиентов. 

Saxo Bank

Базирующийся в Дании и основанный в 1996 году, Saxo Bank предлагает доступ для торговли более чем 35 000 финансовых инструментов. Среди них акции 36 мировых бирж, в том числе на немецком фондовом рынке.

Saxo оказывает услуги на высоком уровне, но при этом взимает более высокие комиссии.

Для проведения операций с акциями немецких компаний Saxo предлагает две торговые платформы: 

• SaxoTraderGO – это простая веб-платформа с мобильным приложением для смартфонов и планшетов на базе Android, iOS; 
• SaxoTraderPro – продвинутая платформа, которая устанавливается на десктоп и подходит для профессионального использования.

Среди преимуществ брокера – аналитика рынков акций, прогнозы и обзоры экономических новостей. 

Что касается поддержки клиентов, то Saxo Bank: 

• предлагает обширный раздел часто задаваемых вопросов на русском языке на своем сайте;
• производит обслуживание клиентов через систему запросов. Их можно подать на сайте, а также через интерфейс торгового терминала.

Кроме того, на странице поддержки заявлен номер телефона для русскоговорящих клиентов. Однако на звонок отвечает робот на датском языке, после чего связь сбрасывается.

Comdirect Bank

Говоря про фондовый рынок Германии, нельзя не упомянуть про Comdirect Bank, потому что он является ведущим немецким банком и лидером в сфере онлайн-торговли ценными бумагами на немецком фондовом рынке с более чем 2,5 миллионами частных клиентов. 

Так как этот онлайн-брокер, основанный в 1994 году, ориентируется исключительно на немецкую аудиторию, то сайт и торговая платформа этой компании доступны только на немецком языке. Серьезность брокера подчеркивает тот факт, что с 2005 года акции Comdirect присутствуют в SDAX.

Хотя Comdirect взимает немалые комиссии, он компенсирует их качеством услуг:

• Comdirect предлагает торговлю на всех основных немецких биржах, а также: валютные инструменты, CFD, ETF, фьючерсы, опционы, облигации;
• настраиваемая торговая платформа Comdirect ProTrader имеет интуитивно-понятный интерфейс и расширенные возможности построения графиков, а также обновляемую новостную ленту;
• что касается обслуживания клиентов, то с Comdirect можно связаться по телефону, через чат, видеочат и по электронной почте. Однако все общение происходит только на немецком языке.

Если вы владеете немецким языком, то Comdirect предоставит вам брокерские услуги, которые являются стандартом на немецком фондовом рынке.

Just2Trade

Если немецкий язык для вас является препятствием, обратите внимание на Just2Trade. Эта европейская компания, предоставляющая брокерские услуги, была выкуплена российским гигантом Finam. 

Такой шаг позволил “Финаму” не только расширить клиентскую базу, но и открыть новые возможности клиентам из РФ для торговли на биржах всего мира. В частности, через Just2Trade вы можете торговать на Франкфуртской бирже и Tradegate (Берлин).

Регулируется Just2Trade Кипрской Комиссией по ценным бумагам и биржам.

Среди достоинств брокера:

• русскоязычная поддержка через онлайн-телефонию (24/5 + короткий день в субботу), чат и электронную почту;
• русскоязычный кабинет трейдера;
• привычная платформа MetaTrader 5;
• торговое плечо до 1:4.

За одну операцию с акциями на рынке Германии брокер берет комиссию в размере 0,14% от суммы сделки + 0.025% комиссии за заемные средства.

Выводы

Выбор брокера для торговли на фондовом рынке Германии должен основываться на ваших целях и потребностях. Например, если вы имеете небольшой опыт, то интуитивно-понятная торговая платформа, качество поддержки и обучающих материалов может быть приоритетным критерием. 

После того, как вы определились с брокером, можете приступать к исследованию отдельных акций и инвестировать в фондовый рынок Германии. Помните, что крайне важно держать инвестиционный риск на низком уровне, используя методы управления капиталом как дополнение к вашей торговой стратегии. 

Поэтому перед тем как торговать на реальные и значительные суммы, попробуйте свои силы на демо-счете, чтобы убедиться, что ваши вложения будут приносить стабильную прибыль на долгой дистанции.