Рейтинг надежности фондовых брокеров

Мы не будем в очередной раз расписывать о том, чем чревата спешка и эмоциональность при выборе посредника. Лучше сразу перейдем к делу. Цель данной статьи — составить рейтинг надежности брокеров, предоставляющих доступ к торговле активами фондового рынка.

Чтобы получить как можно более прозрачный и достоверный рейтинг надежности, которому читатель мог бы доверять при выборе брокера, мы составили список из 6 критериев, по которому составлен рейтинг:

1. регулирование. Этот критерий относится к государственным финансовым органам, которые осуществляют регулирование и надзор за компаниями, предоставляющими брокерские услуги на фондовом рынке. Если рассматриваемый посредник находится в юрисдикции авторитетных регуляторов — это большой плюс в копилку надежности;
2. открытость. Здесь подразумевается легкость, с которой можно почерпнуть сведения о компании. Сколько у брокерской компании клиентов, где находятся офисы, кто директор, по каким каналам можно связаться с представителями организации. Если посредник скрывает какие-либо данные о себе — это бросает тень на его надежность;
3. качество платформы. Торговая платформа — это, образно говоря, рабочее место, которым брокер обеспечивает своих клиентов. Если посредник поставляет услуги через торговую платформу, которая тормозит и теряет связь с сервером — о какой общей надежности можно говорить?;
4. подробность описаний услуг и FAQ (имеется в виду информативность веб-сайта). Есть ли возможность в полной мере ознакомиться с условиями, на которые могут рассчитывать потенциальные клиенты? Вдруг в ходе обслуживания возникнут обстоятельства (например, плата за неактивность на счете или дополнительные комиссии на вывод), которые в описании находятся на малозаметных областях сайта? Надежные партнеры так не делают. Сюда же отнесем то, как брокеры предупреждают о рисках торговли на фондовом рынке;
5. репутация. Были ли скандалы, связанные с данной компанией? Расследования, штрафы? Какие отзывы можно найти в соцсетях?;
6. поддержка. Как говорится, друг в беде не бросит. Так и надежный брокер — всегда готов помочь в трудную минуту.

По каждому из критериев мы будем выставлять оценки от 1 до 5. Каждый бал кратко обоснуем. Фондового брокера, который получит максимальную суммарную оценку — объявим лидером рейтинга надежности!

Брокер 1. ICMarkets

IC Markets — австралийский брокер со штаб-квартирой в Сиднее. Компанию основал Эндрю Будзински в 2007 году. ICM предлагает клиентам торговлю 100 активами фондового рынка (например, акциями бирж NASDAQ, NYSE, ASX).

Оценки в рейтинге надежности:

• регулирование. Оценка 3. Через 2 года после основания (в 2009 году) ICM получил лицензию службы ASIC. ASIC является авторитетным регулятором финансовых услуг в Австралии. Он ответствен за то, чтобы деятельность финансовых компаний была честной и не нарушала законы. В октябре 2018 года компания объявила, что получила лицензию на Кипре. Также имеется лицензия на Сейшелах;
• открытость. Оценка 4. Нам не удалось найти актуальные данные о количестве клиентов, объемах торгов и составе директоров. Единственное, что примечательно — компания проходит независимые аудиты; 
• надежность платформы. Оценка 3. Фондовый брокер предлагает для торговли платформы МetaTrader 4 и 5, а также WebTrader. Однако для торговли акциями доступен только один вариант — МТ5. Оценка занижена из-за ограниченного выбора;
• подробность описаний услуг и FAQ. Оценка 4. Услуги расписаны достаточно подробно, однако тексты из помощи и FAQ переведены на русский не полностью;
• репутация. Оценка 5. На сайте Trustpilot посреднику поставили 4,4 (на основе 2 157 отзывов). Это очень высокая оценка в нише брокеров. На форумах встречаются разные отзывы, но в большинстве — положительные;
• поддержка. Оценка 4. Среди достоинств: есть функция чата с живым человеком в режиме 24/7 (правда, на английском). Помощь предоставляют, однако нужно дождаться своей очереди. Отметим, что длительность переписки по решению нестандартных вопросов может исчисляться днями.

Итог: 23 балла.

Брокер 2. Saxo Bank

Saxo Bank — инвестиционный банк родом из Дании. Среди широкого спектра банковских продуктов, Saxo предоставляет брокерские услуги. Торгуя с Saxo Bank, клиенты имеют доступ к 37 биржам, где можно проводить операции с 19 000 акций. Активы клиентов страхуются в размере до 100 000 евро для денежных вкладов. 

Оценки в рейтинге надежности:

• регулирование. Оценка 5. Saxo Bank является полностью лицензированным европейским банком под надзором датского FSA. На Saxo Bank распространяются строгие требования к финансовой отчетности в соответствии с директивами ЕС и специальными правилами, касающимися обращения с клиентами. Также есть лицензии FINMA (Швейцария), FCA (Британия), ASIC (Австралия) и ряд других;
• открытость. Оценка 5. На сайте посредника содержится исчерпывающая информация о составе директоров, структуре собственности, годовых отчетах и др.;
• платформа. Оценка 4. Фондовый брокер предлагает 2 версии одной платформы SaxoTrader. Это платформа — эксклюзивная разработка компании. Если она вам не подойдет, альтернативы нет;
• подробность описаний услуг и FAQ. Оценка 4. Услуги расписаны достаточно подробно, однако тексты переведены на русский не полностью;
• репутация. Оценка 4. Saxo Bank имеет устойчиво положительную репутацию. Однако на сайте Trustpilot многочисленные критики отмечают высокие комиссии, а иногда и скрытые платежи. Поэтому уточняйте максимально подробно спецификации для предпочитаемых активов и планируйте вашу работу;
• поддержка. Оценка 4. Саппорт работает только в рабочее время. Есть номер телефона для живого общения (можно общаться на русском). Но качество техподдержки, судя по отзывам, не лучшее.

Итог: 26 баллов.

Брокер 3. eToro

Этот фондовый брокер был основан в Тель-Авиве (Израиль) в 2006 году. Он не только помогает торговать активами (среди которых много бумаг фондового рынка), но разрешает копировать сделки других трейдеров. Таким образом, вы можете не только самостоятельно торговать акциями, но и доверять свой капитал в управление, создавая источник пассивного дохода.

Оценки в рейтинге надежности:

• регулирование. Оценка 4. Хотя eToro имеет лицензии таких авторитетных регуляторов, как ASIC (Австралия) и FCA (Великобритания), ваша работа на фондовом рынке с eToro, скорее всего, будет регулироваться Комиссией по ценным бумагам и биржам Республики Кипр;
• открытость. Оценка 3. Тексты на сайте посредника довольно маркетинговые, о себе компания рассказывает крайне мало;
• платформа. Оценка 3. Фондовый брокер предлагает только 1 встроенную веб-платформу. Она крайне простая, имеет ограниченный набор инструментов для анализа, однако позволяет вашим сделкам найти последователей;
• подробность описаний услуг и FAQ. Оценка 3. Услуги и ответы расписаны достаточно поверхностно, в одну строку и с акцентом на копирование сделок. Подробное соглашение об услугах представлено только на английском;
• репутация. Оценка 2. eToro имеет неоднозначную репутацию в Сети. Например, на форуме forexpeacearmy данный фондовый брокер имеет оценку 1,7 из 5 (на основе 211 отзывов);
• поддержка. Оценка 3. Саппорт работает только в рабочее время. Время рассмотрения обращения может занимать до 7  дней.

Итог: 18 баллов.

Брокер 4. Interactive Brokers

У этого посредника давняя история, так как он был основан в далеком 1977 году в Нью-Йорке (США). Компания имеет множество аффилированных фирм, но основной бизнес — предоставление брокерских услуг на фондовом рынке.

Оценки в рейтинге надежности:

• регулирование. Оценка 5. Фондовый брокер находится под надзором US SEC и CFTC (США), его британское подразделение — под регулированием Инспекцией по контролю за деятельностью финансовых организаций (FCA). Есть лицензии регуляторов Японии и Австралии. Никаких оффшорных лицензий;
• открытость. Оценка 5. Брокерская компания имеет свои собственные акции, которые торгуются на NASDAQ под тикером IBKR. В связи с публичностью вся информация, включая результаты финансовой деятельности за год, доступна в виде отчетов (на английском);
• платформа. Оценка 3. Брокер предлагает только 1 платформу — TWS. Она имеет старомодный и сложный интерфейс. Хотя к ней можно подключиться по API, но этот вариант может давать сбои;
• подробность описаний услуг и FAQ. Оценка 4. Услуги и ответы расписаны достаточно полно, но некоторые материалы доступны только на английском;
• репутация. Оценка 4. Отзывы о посреднике противоречивые. Критики обращают внимание на недоработанный сайт, сложный для пользования личный кабинет и посредственную службу поддержки. Создается впечатление, что эта компания — большая бюрократическая машина;
• поддержка. Оценка 4. Так как компания работает через представителей, вероятно, вы будете обращаться за поддержкой не напрямую в IBKR. Негатив в Сети по этому поводу не позволяет нам поставить высокую оценку.

Итог: 25 баллов.

Брокер 5. Oanda

Oanda был основан профессором компьютерной инженерии в университете Торонто доктором Майклом Штуммом и доктором Ричардом Олсеном из The Olsen Ltd (фирмы по эконометрическим исследованиям). Компания была зарегистрирована в штате Делавэр и первой в мире начала трансляцию курсов валют в Интернете.

Оценки в рейтинге надежности:

• регулирование. Оценка 5. Фондовый брокер находится под надзором нескольких регуляторов США, включая NFA (National Futures Association), а также регулируется органами из Британии (FCA). Есть лицензии регуляторов Японии, Сингапура и Австралии;
• открытость. Оценка 4. Компания в целом делится информацией о себе. На ее сайте содержатся все контакты и галерея руководящих лиц. Но без подробностей;
• платформа. Оценка 5. Посредник предлагает только MT4, MT5 и собственную платформу OANDA (в которую встроен инструмент анализа Order Book). Также он обладает работающим подключением к мощной площадке TradingView;
• подробность описаний услуг и FAQ. Оценка 4. Условия предоставления услуг написаны кратко, но емко. Регламентирующие документы доступны для скачивания (на английском);
• репутация. Оценка 3. Отзывы в Сети о данном посреднике очень противоречивые. Клиентам не нравится сложный интерфейс сайта и отношение саппорта к трейдерам;
• поддержка. Оценка 2. Очень много негатива в Сети направлено на службу поддержки Oanda. Хотя на сайте содержится множество каналов для связи с саппортом — это не значит, что менеджеры будут работать. Отметим, что нам не удалось поговорить с представителем компании на русском языке в онлайн-чате.

Итог: 24 балла.

Брокер 6. Swissquote

Swissquote Group Holding SA — швейцарская банковская группа, специализирующаяся на предоставлении финансовых и торговых услуг в режиме онлайн. Она основана в 2000 году. Акции группы котируются на швейцарской бирже SIX Swiss Exchange под тикером SQN. Штаб-квартира находится в городе Гланд (Швейцария). Офисы компании также расположены в Цюрихе и Берне (Швейцария), Дубае (ОАЭ), Лондоне (Британия).

Оценки в рейтинге надежности:

• регулирование. Оценка 5. Фондовый брокер находится под надзором швейцарского регулятора FINMA. Дочерние структуры регулируются органами из Гонконга (SFC), Великобритании (FCA), Дубая (DFSA), Мальты (MFSA). Заметьте, Swissquote — не брокер, а банковская группа с долгой историей. Это добавляет надежности;
• открытость. Оценка 5. Как публичная компания, акции которой уже 20 лет котируются на биржах, посредник предоставляет на своем сайте всю информацию. Однако, большинство текстов представлены только на английском;
• платформа. Оценка 5. Брокер предлагает MT4, MT5 и собственную платформу Advanced Trader. Также клиентам доступна бесплатная программа для анализа рынков и поиска сделок Аutochartist;
• подробность описаний услуг и FAQ. Оценка 4. Условия предоставления услуг написаны лаконично. Документы на обслуживание доступны только на английском и французском;
• репутация. Оценка 3. Отзывов о посреднике немного и все они противоречивые. Критики отмечают несоответствие фактических комиссий заявленным и плохую техническую поддержку;
• поддержка. Оценка 4. Чат работает, но только на английском. На сайте фондового брокера предлагается множество телефонов, но ни один менеджер не будет говорить с вами на русском.

Итог: 26 баллов.

Брокер 7. XTB

Это компания с польскими корнями основана в 2002 году. Ее акции котируются на польской бирже. Для трейдеров доступно более 1 500 активов фондового рынка.

Оценки в рейтинге надежности:

• регулирование. Оценка 4. XTB регулируется крупнейшими мировыми надзорными органами, включая Управление по финансовому поведению FCA (Великобритания). Среди лицензий также есть подтверждения от CNMV (Испания), FSA (Польша), CySec (Кипр) и FSC (Белиз). Отметим, что бумаги из оффшора бросают тень на надежность брокера;
• открытость. Оценка 5. Акции брокера котируются на бирже. Вся публичная информация о компании доступна на сайте, но только на английском;
• платформа. Оценка 4. Посредник предлагает MT4 и xStation. Собственная разработка компании вряд ли превосходит по надежности МТ4. По словам отзывов, ничего особенного в ней нет;
• подробность описаний услуг и FAQ. Оценка 4. Условия предоставления услуг написаны структурно, вся информация находится легко. Однако сайт не имеет русскоязычной версии. Скриншот, который вы видите выше, произведен с помощью Google Translate;
• репутация. Оценка 5. На сайте Trustpilot данный брокер имеет оценку 4,1 (на основе 187 отзывов), на Facebook — 5 . Это хорошая планка;
• поддержка. Оценка 4. В онлайн-чате работает бот, но на все вопросы ответы даются точно. Также можно получить поддержку в режиме 24/5 по телефону и электронной почте. Однако напомним, что ХТВ не поддерживает русский язык.

Итог: 26 баллов.

Брокер 8. Just2Trade

Это европейская компания, которая была выкуплена российскими бизнесменами. Используя брокерские услуги Just2Trade, клиенты могут торговать на 20 биржах мира (а это более 30 000 активов).

Оценки в рейтинге надежности:

• регулирование. Оценка 3. J2T регулируется кипрским надзорным органом CySec;
• открытость. Оценка 3. Никакой внутренней информации о компании сайт не содержит, лишь слова о европейской лицензии с Крита;
• платформа. Оценка 4. Для торговли акциями брокер предлагает стандартный MT5, а также терминал ROX, который заточен для торгов на рынке акций США;
• подробность описаний услуг и FAQ. Оценка 4. Условия предоставления услуг написаны кратко, зато на русском языке; 
• репутация. Оценка 3. Большинство отзывов о компании посредственные;
• поддержка. Оценка 4. Есть русскоязычная поддержка по телефону, почте и в онлайн-чате. Однако ответы не всегда исчерпывающие и компетентные, как утверждают авторы отзывов.

Итог: 26 баллов.

Перед тем, как подвести итоги…

Мы сделали краткий обзор 8 фондовых брокеров с целью составления рейтинга надежности. На самом деле участников рынка гораздо больше. Никакая статья не в силах вместить обзоры всех компаний, предоставляющих услуги доступа к фондовым рынкам.

Наша итоговая таблица выглядит следующим образом:

	ICM	Saxo	eToro	IB	Oanda	SQuote	XTB	J2T
Регулирование	3	5	4	5	5	5	4	3
Открытость	4	5	3	5	4	5	5	3
Надежность платформы	3	4	3	3	5	5	4	4
Подробность описаний	4	4	3	4	4	4	4	4
Репутация	5	4	2	4	3	3	5	3
Поддержка	4	4	3	4	2	4	4	4
Итог	23	26	18	25	24	26	26	23

Итак, если вам нужна первоклассная надежность, то за ней вы можете обратиться к европейским брокерам, таким как Saxo, Squote и XTB. 
P. S.: многие известные рейтинги имеют субъективный характер, так как составляются на основе личных оценок отдельных экспертов. То же самое можно сказать и про наш рейтинг фондовых онлайн-брокеров. Наша задача: помочь вам при выборе посредника. Но окончательное решение — только за вами.