Как проверить лицензию форекс-брокера?

Предоставление брокерских услуг – вид коммерческой деятельности, которая подлежит обязательному лицензированию. Поэтому у всех форекс-брокеров есть действительная лицензия, выданная государственным органом финансового регулирования.

Начинающие трейдеры, которые задаются целью проверить лицензию форекс-брокера, находятся на верном пути. Это важный шаг, предусматривающий поиск ответов на следующие вопросы:

• действительно ли у брокера есть лицензия, имеет ли он право оказывать брокерские услуги;
• какие виды брокерских услуг можно оказывать согласно лицензии;
• является ли лицензия действительной;
• надзорным органом какого государства выдана лицензия (одно дело – Англия, другое – оффшорные зоны наподобие Сент-Винсента и Гренадин);
• сколько лицензий имеет брокер (если брокерская компания имеет разрешения от нескольких регуляторов, то под какой юрисдикцией будет открыт счет). 

Как узнать, какую лицензию имеет брокер?

Если вы введете этот вопрос в поисковую систему Google, то, вероятно, попадете на ресурс, предлагающий сводную информацию о брокерах.

Информация об имеющихся лицензиях обычно представлена в виде аббревиатур:

• ASIC – означает наличие лицензии от австралийского регулятора;
• FCA UK – означает, что брокер лицензирован регулятором из Великобритании;
• CySEC – лицензия получена на Кипре;
• SFSA – форекс-брокер лицензирован на Сейшелах;
• IFSC – лицензия получена в Белизе (мы писали о Комиссии Белиза по международным финансовым услугам в этой статье).

Работать с этой информацией удобно и просто. Но есть один недостаток – администраторы ресурсов не имеют возможности оперативно проверять достоверность информации и своевременно вносить изменения. 

Поэтому, чтобы опираться на факты, заслуживающие доверия, лучше все перепроверять самому. Сделать это можно двумя способами:

• посмотреть сведения об имеющейся лицензии на сайте брокера. Обычно эта информация публикуется мелким шрифтом в нижней части сайта;
• поинтересоваться в службе поддержки. Связаться с представителем брокера бывает непросто, но в большинстве случаев они предоставляют всю информацию об имеющихся лицензиях и рассказывают, в чем их отличия.

Приведем пример. Если зайти на сайт форекс-брокера Tickmill, то можно увидеть такое верхнее меню:

Это значит, что брокер имеет несколько лицензий от регуляторов из разных стран:

• FSA SC – Сейшелы;
• FCA UK – Великобритания;
• CySEC – Кипр;
• LFSA – Малайзия.

В данном случае трейдеры могут выбрать, под какой юрисдикцией открыть счет. Например, преимущество счета под регулированием FCA UK в том, что счет попадает под действие страхового фонда. А недостаток состоит в более сложной процедуре открытия счета и небольшом кредитном плече.

Еще один пример – сайт брокера IG:

В нижней части сайта находится информация о том, что компания имеет лицензию регулятора с Бермудских островов.

Подобная информация, как правило, является достаточно достоверной, но могут быть исключения. Возьмем на проверку сайт брокера Alfa Capital Holdings (Cyprus). На сайте написано, что компания работает на основании лицензии № 025/04, выданной Комиссией по ценным бумагам и биржам Кипра:

На первый взгляд, никаких подозрений. Но давайте посетим сайт регулятора: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/

Там мы находим информацию о компаниях, имеющих лицензию. Среди них и Alfa Capital с лицензией номер 025/04. Однако рядом мы видим примечание, сделанное красным шрифтом…

Скорее всего, его следует понимать так, что лицензия находится под проверкой. Похоже, что компания отказывается от нее. Почему? 

Причин может быть множество, это внутренние дела брокера. Мы не можем делать однозначных выводов, так как не владеем этой конфиденциальной информацией. Но просто хотим показать, что сведения о лицензии форекс-брокера следует проверять в разных источниках. И делать это нужно тщательным образом.

Ресурсы для проверки лицензий форекс-брокеров

В этой статье мы уже ссылались на сайты финансовых регуляторов, выдающих лицензии на Кипре и в Белизе. Ниже мы приведем еще несколько полезных ссылок.

Белоруссия. В республике Беларусь функции регулятора выполняет Национальный банк. Он ведет реестр форекс-компаний, в который попадают только брокеры, имеющие лицензию.

Россия. В Российской Федерации регулирование деятельности форекс брокеров производится на основании закона «О рынке ценных бумаг». Он был принят в конце 2015 года и содержит статью, регламентирующую работу форекс-компаний. 

Для того чтобы вести брокерскую деятельность, юрлица должны иметь лицензию Центрального банка РФ. 

Чтобы проверить, имеет ли брокер действительную лицензию, нужно посетить раздел с реестрами Центробанка РФ.

Там вы найдете Excel-файл, содержащий всю актуальную информацию. 

На момент написания статьи всего 4 форекс-брокера имели лицензию ЦБ.

Кроме них, как нам известно, в процессе получения лицензии находится компания БКС-форекс.

Заметьте, что среди лицензиатов отсутствуют такие именитые бренды, как Alpari, Forex Club, “ТелеТрейд Групп”. Их лицензии были аннулированы в декабре 2018 года.

Великобритания. Чтобы проверить лицензию брокера, выданную FCA (регулятор Великобритании), нужно:

1. зайти на сайт FCA, на страницу Реестра;
2. в поле 1 (см. скриншот ниже) ввести название форекс-брокера;
3. в поле 2 поставить галочку, так как вы ищете компанию.

Вот, например, что мы видим по запросу Alpari:

По данным реестра, лицензия FCA выдавалась двум юрлицам Alpari UK (зарегистрирована в Лондоне) и Alpari (зарегистрирована на Кипре), но на данный момент эти документы не действительны.

При дальнейшем исследовании Реестра мы находим следующую информацию:

Получив оценку о том, что фирма более не является платежеспособной, фирма обратилась в суд с просьбой официально начать производство по делу о несостоятельности в рамках SAR. 19 января 2015 года Alpari (UK) Limited (Альпари) официально начала производство по делу о несостоятельности в Специальном административном режиме.

SAR, введенный правительством в 2011 году, помогает разобраться в ситуациях, когда инвестиционные фирмы, которые держат деньги и/или активы клиентов в соответствии с правилами CASS FCA, терпят неудачу. Процесс SAR преследует несколько целей, но одна из них заключается в том, чтобы обеспечить возврат денег и активов клиентам в кратчайшие возможные сроки.

Как видите, исследование сайтов финансовых регуляторов может привести к любопытным находкам.

Украина. На территории Украины форекс-индустрия, в отличие от РФ и РБ, практически не регулируется. Аналогичная ситуация имеет место быть с форекс-брокерами Казахстана.

На законодательном уровне деятельность форекс-брокеров в Украине не регламентируется, что порождает поле для деятельности недобросовестных компаний (пример – MMCIS, Panteon, “Форекс Тренд”). Тем не менее, прогресс есть, хотя очень медленный. Так, Национальная Комиссия Украины по ценным бумагам одобрила проект закона “О деятельности форекс-дилеров” (рег. № 3672-1). 

Выводы

Думаете об инвестировании денег? Торговле на Форексе или CFD? Хотите получить уверенность в том, что ваши деньги будут в безопасности? Проверяйте лицензии брокеров максимально тщательно, собирайте информацию в различных источниках. 

Памятка:

• проверьте наличие компании в реестре;
• убедитесь, что разрешения организации соответствуют услуге, которую вам предлагают;
• проверьте контактную информацию в реестре регулятора и узнайте, соответствуют ли реквизиты и номера лицензий;
• проверьте, действует ли лицензия.

Как видите, проверка лицензии форекс-брокера может иметь определенные подводные камни. При этом желательно владеть английским языком и специальной терминологией.

Если у вас остались вопросы и вам нужна дополнительная консультация, обращайтесь к нашим специалистам. Эксперты Otziv-broker с радостью помогут.