Начиная с апреля этого года биржа Binance добавила на свою платформу новый вид активов – оцифрованные акции, которые представляют собой токены, приравненные по свойствам и стоимости к реальным ценным бумагам. Доступ к новому виду активов есть у верифицированных пользователей, причем «Бинанс» позволяет покупать не только целые акции, но и дробные (то есть можно купить какую-то часть). Для расчета используется BUSD (Binance USD).

Какие токенизированные акции уже есть на Binance?

12 апреля криптовалютная биржа «Бинанс» добавила первую токенизированную акцию – Tesla Inc. Напомним, на сегодняшний день это крупнейший по капитализации производитель авто. Минимальная покупка – 1/100 доля. 

Помимо “Тесла”, в листинг торговой платформы добавлены токенизированные ценные бумаги:

• Microsoft;
• Apple;
• Microstrategy;
• Coinbase.

Судя по инсайдерской информации, останавливаться на достигнутом Binance не собирается. Она планирует постепенно расширять ассортимент токенизированных бумаг. Нужно отметить, что уже сейчас компания столкнулась с определенными сложностями. «Палки в колеса» ставят регуляторы, которые тонко намекают на нарушение норм законов о ценных бумагах (в частности, в Гонконге). Чем закончится это противостояние – пока сказать сложно. Однако, учитывая заинтересованность пользователей в новом виде активов, биржа будет делать все возможное, чтобы продолжить работу в этом направлении.

Пошаговая инструкция: как торговать токенизированными бумагами

Для торговли оцифрованными акциями на платформе «Бинанс» необходим верифицированный аккаунт (2-й уровень идентификации). В частности, вам нужно пройти проверку лица и личности. Помимо этого, нужно учитывать и другие ограничения – в определенных юрисдикциях есть запрет на работу с акциями или требуется прохождение сложной верификации.

Отметим, что для трейдинга токенизированными акциями нужно пополнить депозитный счет и конвертировать деньги в Binance USD. Учитывая то, что оцифрованные активы привязаны по стоимости к реальным активам, торговать ими можно только в период работы фондового рынка. В другое время заявки не принимаются.

Интерфейс привычный. Отличие только в отсутствии данных об объеме торговли и книги заказов. Важно! Для оцифрованных акций не предусмотрен отдельный кошелек, поэтому их нельзя вывести с торговой платформы. Все торговые операции с токенизированными бумагами совершаются исключительно на «Бинанс».

При покупке со счета спишется определенная сумма в BUSD, а на торговом балансе появятся купленные акции. Если решите продать их, то алгоритм будет таким же, только в обратном порядке.

Особенности оцифрованных бумаг на «Бинанс»

По сути, токенизированные акции представляют собой аналог стейблкоина, но вместо фиата такая монета обеспечена ценными бумагами. Это дериватив, то есть производный инструмент, исполнение договоренностей по которому обеспечивает smart-контракт.

Для трейдинга оцифрованными акциями биржа заключает соглашение с инвестиционной компанией, которая покупает ценные бумаги через брокера. Косвенно криптотрейдер становится клиентом этой инвестфирмы, поэтому должен соблюдать все ее требования относительно AML, KYC.

В частности, Binance сотрудничает с лицензированной немецкой компанией CM-Equity AG, которая и держит депозитарный портфель акций. Их токенизацией занимается сервис DigitalAssets AG. Аналогичный путь выбрали и Bittrex, FTX, которые также предлагают оцифрованные активы.

Трейдинг токенизированными бумагами на бирже происходит по стандартной схеме. Разница, по сути, только одна – такие активы доступны исключительно на одной платформе. Перевести их на другую криптобиржу или кошелек не получится. Обменять токенизированные активы на физические тоже нельзя, но Binance может предложить выкуп этих акций у пользователя.

Из особенностей токенизированных бумаг на Бинанс можно отметить:

• обеспеченность данного актива фактическими акциями;
• высокая ликвидность;
• круглосуточный доступ к торговле (для сравнения: на американском фондовом рынке трейдинг обычными акциями ведется с 9:30 до 16:00);
• получение дивидендов с ценных бумаг (даже с дробных акций);
• держатели оцифрованных акций могут рассчитывать на процентный доход в виде дивидендов (однако при этом рядовые инвесторы лишены права голоса и не могут участвовать в управлении компанией);
• меньшая волатильность, если сравнивать с другими цифровыми активами, так как они привязаны по стоимости к реальным акциям крупных компаний;
• гибкость управления финансами.

С начала этого года клиентская база Binance выросла почти на 350%, а торговый оборот – на 260%. На руку бирже играет активное расширение крипторынка. На момент написания материала капитализация всех цифровых валют перешагнула за отметку в 2 триллиона долларов. Благодаря добавлению нового вида активов «Бинанс» получила дополнительные возможности для развития и расширения клиентской базы.

Рекомендованные для вас статьи:

• Как заработать в интернете?
• Как накопить деньги? Миллион – это реально!
• 21 фильм про трейдеров: это стоит посмотреть

Подведем итоги

Токенизированные бумаги – еще один шаг в расширении криптосферы и ее популяризации. Они будут служить связующим звеном нового рынка с традиционными. Мы уверены в том, что со временем в листинг Binance попадут и другие оцифрованные активы, так как спрос на них присутствует. В частности, они будут интересны тем пользователям, которые хотят диверсифицировать портфель за счет добавления классических инструментов.

Некоторые люди убеждены, что акции – менее доходный актив, чем цифровые валюты. Отчасти это так и есть, но прошлый год показал, что среди правил есть исключения. Например, ценные бумаги MicroStrategy за 2020-й выросли в 6 раз, а Tesla – в 7 раз.

Кроме того, об удобстве работы с токенизированными активами не поспоришь. Чтобы вести торговлю такими ценными бумагами, даже не нужно связываться с брокером-посредником и открывать счет. Все намного проще. Создать аккаунт и верифицироваться на криптобирже легко, а учитывая то, что можно покупать/продавать дробные акции, стартовать можно даже с пару сотен баксов в кармане.